みなさん、こんにちは～
けいのゆるブログへようこそ～
私は遅ばせながら、今月からつみたてＮＩＳＡを始めました！
今回はつみたてＮＩＳＡを始めるにあたっての事前準備としてやっておくべきことをまとめさせていただきました！
何事も準備が大切です。これからつみたてＮＩＳＡを始める方はこちらの記事に書いてあることを準備してから始めましょう。
ＮＩＳＡ（小額投資非課税制度）とは？
ＮＩＳＡ（小額投資非課税制度）を簡単に説明しますと、
「投資で得た利益を非課税で受け取れる制度」となります。
通常、株式投資は運用益に約２０％の税金が課せられますが、
「一般ＮＩＳＡ」は年間１２０万円以内の投資であれば運用益が５年間以内であれば非課税。
「つみたてＮＩＳＡ」は年間４０年万円以内であれば運用益が最大２０年間非課税となる制度です。
すごい制度ですね。さらに２０２４年から「新ＮＩＳＡ」となり制度がさらにパワーアップします！
一般ＮＩＳＡは成長投資枠と名を変えて年間投資額が２倍につみたてＮＩＳＡは年間投資額が３倍になります。
また非課税期間が無期限となる素晴らしい制度になります。
こちらについてはまた詳しく記事にしたいです。
つみたてＮＩＳＡ始める前にやっておくこと３選
その１：始める目的を決める
何かを始めるということであれば目的を決めておくと続けることができますよね。
つみたてＮＩＳＡは長期投資が前提となっております。
老後に備えて〇〇万円貯めるために余剰資金として毎月〇円をつみたてる等
何か目的を立てましょう。
続けるモチベーションを上げることはとても大切です。
その２：今の自分の収支状況を把握する
投資を始めるにあたって前提となるのは、あくまでも生活費の余剰金でやるということです。
余剰金ではじめるためには今の家計の収支を把握しておく必要があります。
今一度はじめる前にいくらまでなら投資ができるのかというのを見直しましょう🌞🌞
その３：生活防衛費の確保
つみたてＮＩＳＡは基本長期投資が基本となります。
そのため病気や失業、冠婚葬祭等、唐突な出費に対してある程度余裕を持ってから始めることが大切です。
既婚者：約６か月分の生活費
これくらいの余力があるとベストですね。
ある程度の貯金があった上での投資であるということを忘れないでください。
終わりに
いかがでしたでしょうか。
私が一番伝えたいことは、つみたてＮＩＳＡは余剰金でやるということです。
若い今が貧乏になって年をとったあとにお金持ちになっても。。。って感じですよね。無理のない範囲で続けられるように頑張りましょう٩(ˊᗜˋ*)و
ではまたお会いしましょう〜
